(2101) 약관을 활용한 계약받는 증권 RP_04_실전 상담 및 계약 RP(2) > 수강후기

강사님께서 해당 강의에서 말씀해주신 소중한 포인트는 총 4가지입니다.

1. 옛날 보험 장점 인지
2. 유사 보험 장점 인지
3. "기 승 전 FP" 로 가야 한다
4. 정확한 약관 공부

고객님을 만나서 상담을 할 때, 옛날 보험은 무조건 나쁘다라고 들어가서 해지를 시키는 경우가 많을 수 있습니다. 하지만 특약과 약관을 정확히 살펴보면 현재 어떤 보험사에서도 보장하지 않는 소중한 특약이 존재한다는 점입니다.

유사 보험에서도 동일한 측면을 말씀해 주셨습니다. 우체국보험과 같은 유사 보험은 보험업법의 규제를 받지는 않지만, 민간보험과 오히려 보장시스템이 다르기 때문에 그만큼 좋은 보장도 충분히 존재합니다.

위의 부분처럼 무조건 이 보험은 나쁩니다. 무조건 리모델링이나 업셀링이 아닌 "정확한 팩트 공부"를 통해서 고객님과의 신뢰를 쌓아나가야 한다는 것이 핵심입니다. 그 과정에서 고객님의 보험금도 챙기고 더불어 계약과 소개까지 연결될 수 있는 것입니다.

이 과정이 "기 승 전 FP"이며 보험 약관 공부를 정확하게 한 사람만이 고객님의 신뢰와 계약자격을 받는 FP가 될 수 있는 과정입니다.

해당 강의에서 그 자세한 내용들이 들어 있습니다. 강사님께 감사 말씀드리며, 다른 FP분들에게도 추천 드리고 싶습니다.